Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit Verfahren. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Stonevegas Casino unter der Lizenz MGA/B2C/832/2024 der Malta Gaming Authority. Damit unterstehen wir vollständig dem Money Laundering Act Maltas, den PMLFTR Implementierungsbestimmungen sowie den FATF Empfehlungen, die Malta in nationales Recht umgesetzt hat. Unsere Geldwäschereiprävention ist ein betrieblicher Standard, kein Papier, das in einer Schublade liegt.

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft über ein System automatisierter Prüfungen mit anschliessender manueller Kontrolle durch unser Compliance Team. Wir führen Geldwäschereirisiko Bewertungen regelmässig durch und kalibrieren die Schwellenwerte auf dem aktuellen Stand der Regulierung. Verdachtsmeldungen erstellen wir gemäss Gesetzgebung von Malta und berichten im Zweifelsfall umgehend an die FIAU, die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) schreiben wir in drei Situationen vor: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte führen wir eine vertiefte Prüfung durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Diese Reihenfolge folgt den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und schützt Ihr Guthaben.

Für die Standardprüfung reichen drei Dokumente. Die Prüfung der Zahlungsmethode stellt sicher, dass Konten und Karten wirklich Ihnen gehören.

• Rechtskräftiges Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse sichtbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern, Screenshot des E Wallets oder Krypto Wallet Adresse
• Optional bei vertiefter Prüfung: Steuerbescheid, Lohnabrechnung oder Kontenauszug als Herkunftsnachweis

So läuft die Prüfung ab

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU, der Zugriff ist auf das Compliance Team beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Verifizierungsdaten nur an die zuständige Lizenz und Aufsichtsbehörde weiter, soweit gesetzlich vorgeschrieben. Die verschlüsselte Übertragung entspricht dem Standard TLS 1.3.

• Schritt 1: Profil unter Kontoeinstellungen öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Dokumenttyp wählen, Fotos oder PDF Dateien hochladen (maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Automatische Qualitäts und Übereinstimmungsprüfung durchlaufen
• Schritt 4: Manuelle Kontrolle durch das Compliance Team, Status sichtbar im Konto
• Schritt 5: Ergebnis per E Mail, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt über den Live Chat oder per [email protected]

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei grösseren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über 20.000 CHF pro Monat können wir einen Source of Funds Nachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der Lizenzbehörde erfüllen. Konkret reicht einer der folgenden Nachweise:

Angenommen werden insbesondere Nachweise über Einkommen oder Vermögen. Je klarer der Nachweis, desto schneller ist die Prüfung abgeschlossen.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuerbeurteilung
• Kontenauszug, aus dem die eingesetzten Mittel ersichtlich sind
• Verkaufsnachweis für Wertpapiere oder Immobilien
• Erbschafts oder Schenkungsbeleg

Was wir bei Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft Plausibilitäts Prüfungen. Wir vergleichen Zahlungsmethoden, Beträge, Zeiten und Spielverhalten. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde (Same Method Withdrawal), damit das Geld den Weg zurück nimmt, auf dem es gekommen ist. Bei Krypto Auszahlungen prüfen wir die Wallet Adresse gegen Sanktionslisten. Die Auszahlungslimits betragen 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Krypto Auszahlungen sind typischerweise in rund einer Stunde abgewickelt, klassische Zahlungsmethoden innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir für Ein und Auszahlungen keine.

Bei stark abweichendem Verhalten, etwa kurzem Ein und Aus von Geld ohne Spielaktivität, haken wir nach. Das kann eine Nachfrage, eine vertiefte Prüfung oder in begründeten Fällen eine Meldung an die Behörde bedeuten. Transparenz hilft hier beiden Seiten: Sie klären die Situation mit wenigen Dokumenten, wir schliessen die Prüfung schnell ab.

Wenn die Verifizierung scheitert

Bleiben Dokumente aus, sind unleserlich oder widersprechen den Kontodaten, folgen gestaffelte Konsequenzen. Das Ziel ist immer, die Prüfung doch noch abzuschliessen; Sperren sind das letzte Mittel, nicht das erste.

Unklare Dokumente fordern wir mit konkreter Anleitung erneut an. Scheitert die Prüfung endgültig, werden keine Auszahlungen freigegeben, aber auch keine Einzahlung belastet.

• Erinnerung per E Mail und Live Chat, wenn Dokumente fehlen
• Aussetzung der Auszahlungen bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Festsetzung einer Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Fehlgeschlagene Prüfung: Kontosperrung und Rücküberweisung des Guthabens auf eine verifizierte, Ihnen gehörende Zahlungsmethode
• Absichtliche Täuschung mit gefälschten Dokumenten: endgültige Kontoschliessung und Meldung an die Behörde

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der Kontoschliessung auf, wie es die maltesische Anti Geldwäscherei Gesetzgebung vorschreibt. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen der FIAU oder der Malta Gaming Authority. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Sie können jederzeit über [email protected] eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anfordern, wie es die DSGVO vorsieht.

Häufige Fragen zu Stonevegas

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt für die erste Einzahlung. Vollständig verifiziert wird vor der ersten Auszahlung, bei grösseren Beträgen oder bei auffälligen Transaktionsmustern.

Wie lange dauert die KYC Prüfung im Stonevegas Casino?

Die Standardprüfung mit Ausweis und Adressnachweis schliessen wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden ab. Eine vertiefte Prüfung mit Herkunftsnachweis dauert 2 bis 5 Werktage.

Warum geht die Auszahlung nicht ohne KYC?

Unsere Lizenz MGA/B2C/832/2024 verpflichtet uns, vor jeder Auszahlung Identität, Adresse und Eigentum an der Zahlungsmethode zu prüfen. Ohne diese Prüfung dürfen wir gesetzlich kein Geld auszahlen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, greifen nur mit protokolliertem Compliance Zugriff darauf zu und löschen sie danach endgültig.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und das Zielkonto muss auf Ihren Namen laufen.